Financiële dienstverlening

KYC en UBO-onderzoek voor nieuwe cliënten

Leest de stukken van de cliënt, volgt de eigendomsstructuur tot de natuurlijke personen aan de top en voert PEP- en sanctiescreening uit. Uw compliance officer beoordeelt het dossier en beslist over acceptatie.

Wanneer

Zodra een nieuwe cliënt wordt aangemeld

Systemen

OutlookCompany registerScreening tool

SharePoint

Modus

Stelt het dossier op. Uw compliance officer beslist

Probleem

Elke nieuwe cliënt vraagt hetzelfde voorwerk. Uittreksels, statuten en ID’s verzamelen, elke eigendomslaag volgen tot de uiteindelijk belanghebbenden, elke persoon en entiteit screenen en alles vastleggen. Bij een structuur met meerdere holdings betekent elke laag weer een uittreksel om te lezen.

Wat het doet

YP leest de uittreksels, aandeelhoudersregisters en ID’s, brengt de eigendomsketen laag voor laag in kaart en bepaalt de UBO’s volgens de wettelijke drempel en uw eigen beleid. YP screent elke persoon en entiteit op PEP-status en sanctielijsten en stelt het cliëntdossier en de risicoanalyse op, elke bevinding gekoppeld aan het brondocument.

KYC-onboarding

Super Agent · YP

Volgt het eigendom door elke laag, screent elke persoon en entiteit en stelt het cliëntdossier op.

Per nieuwe cliënt · 34 min geleden

Nu uitvoeren

Documentverzamelaar

Super Agent · YP

Stelt elk verzoek en elke herinnering op en controleert elk document zodra het binnenkomt.

Per open dossier · 7 min geleden

Nu uitvoeren

KYC-onboarding

Onboarding gestart, cliënt 26-118 · 10:02

Bezig

Uittreksels, registers en ID’s gelezen

Company registerAandeelhouders.pdf

UBO’s bepaald en screening gedraaid

Screening tool

Dossier en risicoscore opgesteld

SharePointWacht op goedkeuring

Hoe het werkt

Zie precies hoe het werk wordt gedaan.

Het werk begint zodra een nieuwe cliënt wordt aangemeld. De aanmelding start de run, en de stukken die al binnen zijn, worden direct gelezen.

De eigendomsstructuur wordt laag voor laag gevolgd tot de natuurlijke personen aan de top. Elke aandeelhouder wordt nagegaan via uittreksels en aandeelhoudersregisters. Haalt niemand de drempel, dan wordt het hoger leidinggevend personeel vastgelegd.

UBO’s, bestuurders en entiteiten gaan door de PEP- en sanctiescreening. YP gebruikt daarvoor uw screeningtool, en elke hit wordt met de details erbij vermeld.

YP vraagt het na bij uw KYC-analist en gokt niet. Een ontbrekend uittreksel, een onduidelijk belang, een verschil met het UBO-register of een mogelijke match wordt als vraag aan de analist voorgelegd.

Uw compliance officer beslist of de cliënt wordt geaccepteerd. De compliance officer beoordeelt het dossier, de screeningresultaten en de concept-risicoclassificatie. Geen cliënt wordt geaccepteerd zonder akkoord van de compliance officer.

Het resultaat

Uw compliance officers beoordelen een compleet dossier in plaats van het op te bouwen. Elke eigenaar en elke hit is herleidbaar naar de bron.

Eigendom herleid tot UBO’s

Laag voor laag, tot de natuurlijke personen aan de top

Elke partij gescreend

PEP en sancties, voor UBO’s, bestuurders en entiteiten

Compliance officer beslist

Over acceptatie en de definitieve risicoscore

Voor uw cijfers

YP volgt de eigendomsstructuur door elke laag en voert de screening uit, zodat uw compliance officers sneller over nieuwe cliënten beslissen en de omzet eerder binnenkomt.

Zo draait het

Ontworpen voor enterprise.

Privé

Draait op uw infrastructuur. Tekeningen, prijzen, klant- en schadegegevens trainen nooit een model.

Uitlegbaar

Geen black box. Een AI-auditor controleert of elke taak is uitgevoerd zoals bedoeld en stelt verbeteringen voor.

Herleidbaar

Elke waarde is gekoppeld aan het document, de regel of het record waar ze uit komt. Elke stap wordt vastgelegd. Een vaste persoon keurt alles goed wat het bedrijf verlaat.