Kredietdossiers
Super Agent · YP
Maakt de kredietaanvraag van een bedrijf compleet, spreidt de cijfers en stelt het kredietvoorstel op.
Bij elke aanvraag · 47 min geleden
Nu uitvoerenFinanciële dienstverlening
Kredietdossiers van rechtspersonen, samengesteld en gespreid
Verzamelt de stukken bij de aanvraag van een rechtspersoon, spreidt de jaarrekeningen in uw eigen model en stelt het kredietvoorstel op. Uw kredietanalist controleert en het besluit blijft bij uw kredietteam.
×
Wanneer
Zodra een aanvraag binnenkomt
Systemen
OutlookExcelSalesforceSharePointModus
Alleen voorbereiden. Uw kredietteam beslist
Probleem
Een kredietaanvraag van een rechtspersoon komt binnen met jaarrekeningen, tussentijdse cijfers, bankafschriften en een ondernemingsplan. Een analist typt de cijfers over in het spreadingmodel, berekent de ratio’s en schrijft het voorstel. Ontbrekende stukken worden één voor één opgevraagd.
Wat het doet
YP controleert de aanvraag tegen uw lijst met stukken, leest de jaarrekeningen en spreidt ze in uw eigen model. YP berekent de ratio’s uit uw kredietbeleid, toetst ze aan uw criteria en stelt het kredietvoorstel op, elk getal gekoppeld aan de pagina waar het vandaan komt.
Hoe het werkt
Zie precies hoe het werk wordt gedaan.
Het werk begint zodra een kredietaanvraag binnenkomt. Een nieuwe aanvraag in uw CRM of inbox start de run, en de bijgevoegde stukken worden direct gelezen.
YP controleert het kredietdossier op ontbrekende stukken. De stukken worden vergeleken met uw lijst per kredietvorm, en voor de kredietadviseur staan verzoeken om de ontbrekende stukken klaar.
De jaarrekeningen worden in uw eigen model gespreid. YP zet de balans, de winst-en-verliesrekening en het kasstroomoverzicht in uw spreadingmodel in Excel.
De ratio’s worden getoetst aan uw eigen kredietbeleid. Ze worden berekend met uw eigen definities en vergeleken met uw kredietcriteria, en afwijkingen worden gemarkeerd.
Uw kredietteam beslist over de aanvraag. Uw kredietanalist controleert de spreading en het conceptvoorstel. Het besluit ligt bij de mensen die uw kredietbeleid aanwijst.
Het resultaat
Uw kredietanalisten starten met een compleet, gespreid dossier. Het oordeel en het besluit blijven bij uw kredietteam.
01
1 spreading per aanvraag
Uw eigen sjabloon, elk getal gekoppeld aan de pagina
02
Ratio’s getoetst aan beleid
Uw eigen definities en criteria, uitzonderingen gemarkeerd
03
Kredietteam beslist
Uw analist beoordeelt eerst het conceptkredietvoorstel
Voor uw cijfers
YP spreidt de jaarcijfers in uw model en stelt het kredietvoorstel op, zodat uw kredietanalisten meer aanvragen behandelen en kredietnemers sneller een besluit krijgen.
Zo draait het
Ontworpen voor enterprise.
Privé
Draait op uw infrastructuur. Tekeningen, prijzen, klant- en schadegegevens trainen nooit een model.
Uitlegbaar
Geen black box. Een AI-auditor controleert of elke taak is uitgevoerd zoals bedoeld en stelt verbeteringen voor.
Herleidbaar
Elke waarde is gekoppeld aan het document, de regel of het record waar ze uit komt. Elke stap wordt vastgelegd. Een vaste persoon keurt alles goed wat het bedrijf verlaat.
Uw systemen
Werkt in uw ERP, CargoWise, polisadministratie, GIS en netwerkschijven. Er wordt niets vervangen.
Weet u niet waar u moet beginnen?
Zet AI aan het werk op uw meest complexe workflows.
Meer Financiële dienstverlening use cases
Financiële dienstverleningSee use case
KYC en UBO-onderzoek voor nieuwe cliënten
Brengt de eigendomsstructuur laag voor laag in kaart, voert de screening uit en stelt het cliëntdossier op. Uw compliance officer beslist.
×
Financiële dienstverleningSee use case
Periodieke reviews, voorbereid voordat ze verlopen
Bewaakt reviewdata per risicoklasse, werkt het cliëntdossier bij en stelt de herziene risicoscore op. Uw compliance officer keurt goed.
×
Financiële dienstverleningSee use case
Elk stuk voor het cliëntdossier verzameld
Zet verzoeken en herinneringen klaar, controleert elk stuk bij binnenkomst en houdt bij wat ontbreekt. Uw relatiebeheerder keurt elk bericht goed.
×