Financiële dienstverlening

Convenantcontroles en jaarlijkse kredietrevisie

Leest de jaarcijfers en compliance certificates die kredietnemers sturen, rekent elk convenant na zoals de kredietovereenkomst het definieert en stelt de revisie op. Uw kredietanalist controleert en uw kredietteam beslist.

Wanneer

Zodra cijfers van een kredietnemer binnenkomen

Systemen

Outlook

Excel

Salesforce

SharePoint

Modus

Alleen voorbereiden. Uw kredietteam beslist

Probleem

Kredieten aan rechtspersonen hebben convenanten en een jaarlijkse revisie. Elke keer dat een kredietnemer cijfers of een compliance certificate stuurt, spreidt een analist ze, rekent de ratio’s na met de definities uit de kredietovereenkomst, controleert de termijnen en schrijft de revisie.

Wat het doet

YP leest de jaarcijfers en het compliance certificate, spreidt de cijfers in uw eigen model en rekent elk financieel convenant na met de definities uit de kredietovereenkomst. YP zet overschrijdingen, te late certificaten en wijzigingen sinds de vorige revisie op een rij en stelt het revisievoorstel op.

Convenantbewaking

Super Agent · YP

Spreidt de nieuwe cijfers van elke kredietnemer, rekent de convenanten na en stelt de revisie op.

Bij nieuwe cijfers · 22 min geleden

Nu uitvoeren

Kredietdossiers

Super Agent · YP

Maakt de kredietaanvraag van een bedrijf compleet, spreidt de cijfers en stelt het kredietvoorstel op.

Bij elke aanvraag · 47 min geleden

Nu uitvoeren

Convenantbewaking

Q2-cijfers kredietnemer 1187 · 15:10

Bezig

Cijfers en compliance certificate gelezen

Compliance Q2.pdfOutlook

Elk convenant nagerekend

Convenantmodel.xlsxKredietovereenkomst.pdf

Revisie voor uw kredietteam opgesteld

SalesforceWacht op goedkeuring

Hoe het werkt

Zie precies hoe het werk wordt gedaan.

Het werk begint zodra cijfers binnenkomen of een revisiedatum is bereikt. Jaarcijfers of een compliance certificate in de inbox, of een revisiedatum in uw CRM, start de run.

De nieuwe cijfers worden in uw eigen spreadingmodel gezet. Het gaat om de balans, de winst-en-verliesrekening en het kasstroomoverzicht van de kredietnemer.

Elk convenant wordt nagerekend met de definities uit de kredietovereenkomst. Ratio’s zoals leverage, rentedekking en DSCR worden berekend met die definities en niet met standaarddefinities.

Wat aandacht vraagt, wordt met de berekening op een rij gezet. Het gaat dan om een overschrijding, een te laat certificaat of een ratio die dicht bij de grens ligt.

Uw kredietteam beslist over de uitkomst van de revisie. Uw analist beoordeelt het voorstel. Over waivers, ratingwijzigingen en vervolgstappen beslissen de mensen die uw kredietbeleid aanwijst.

Het resultaat

Uw analisten beoordelen een voorbereid dossier. Bij elk convenant staat hoe het is berekend.

Elk convenant herberekend

Met de definities uit de kredietovereenkomst

Uitzonderingen op een rij

Overschrijdingen, late certificaten en ratio’s dicht bij de grens

Kredietteam beslist

Over waivers, ratingwijzigingen en vervolgstappen

Voor uw cijfers

YP rekent elk convenant na zoals de kredietovereenkomst het definieert, zodat uw kredietteam schendingen vroeg ziet en de kredietportefeuille beschermt.

Zo draait het

Ontworpen voor enterprise.

Privé

Draait op uw infrastructuur. Tekeningen, prijzen, klant- en schadegegevens trainen nooit een model.

Uitlegbaar

Geen black box. Een AI-auditor controleert of elke taak is uitgevoerd zoals bedoeld en stelt verbeteringen voor.

Herleidbaar

Elke waarde is gekoppeld aan het document, de regel of het record waar ze uit komt. Elke stap wordt vastgelegd. Een vaste persoon keurt alles goed wat het bedrijf verlaat.